Tăng cường phòng, chống tội phạm lĩnh vực ngân hàng
Trong những năm gần đây, tình hình tội phạm, vi phạm pháp luật có liên quan đến lĩnh vực ngân hàng diễn biến phức tạp. Tội phạm thường hoạt động theo tổ chức, có sự móc nối, cấu kết với cán bộ trong các ngân hàng gây thiệt hại rất lớn về tài sản, gây ảnh hưởng đến uy tín của các hệ thống ngân hàng.
Công an tỉnh đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam Trần Viết Kiều, Phó Giám đốc chi nhánh một ngân hàng trên địa bàn tỉnh
Thời gian gần đây, hành vi phạm tội của nhóm đối tượng là cán bộ ngân hàng ngày càng nghiêm trọng. Hầu hết các vụ án vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng đều do cán bộ ngân hàng trực tiếp thực hiện. Nếu như trước đây, các cán bộ thẩm định hồ sơ, cán bộ tín dụng thường là đối tượng phạm tội thì đến nay ở các chức vụ cao hơn như trưởng phòng kế toán, trưởng phòng kinh doanh, giám đốc, phó giám đốc, tổng giám đốc cũng đã là những đối tượng thực hiện hành vi phạm tội.
Qua điều tra các vụ án cho thấy, các đối tượng thực hiện hành vi phạm tội này ngày càng tinh vi; cấu kết với các loại tội phạm công nghệ cao, tội phạm đa quốc gia, tập trung chủ yếu qua các hành vi: Móc nối với đối tượng bên ngoài để cho vay tiền đáo hạn ngân hàng; cho vay không bảo đảm tính pháp lý, chính xác về tài liệu, hồ sơ cho vay, như sử dụng hồ sơ tài sản thế chấp giả, hợp đồng, hóa đơn mua bán giả, “dự án ma”, phương án kinh doanh giả, chứng thư bảo lãnh giả... Trong khi đó, nhân viên ngân hàng lợi dụng là nhân viên kiểm ngân, đã làm giả giấy nộp tiền để chiếm đoạt tài sản của ngân hàng; sửa chữa giấy tờ tài sản cầm cố làm tăng giá trị, thông đồng với các đối tượng khác để cho vay với giá trị lớn; cán bộ ngân hàng móc nối với khách hàng, doanh nghiệp không còn khả năng tài chính để được vay, vay tiền tín dụng đem đảo nợ, làm thủ tục đảo nợ khống, thực hiện giải chấp tài sản bảo đảm trong khi khách hàng chưa trả hết nợ và dùng tài sản đó tiếp tục thế chấp...
Trên địa bàn tỉnh Bình Dương, qua công tác tiếp nhận nguồn tin về tội phạm và công tác nghiệp vụ của lực lượng cảnh sát điều tra, phát hiện nhiều vụ phạm tội có liên quan đến cán bộ ngân hàng và hoạt động ngân hàng. Nổi lên trong giai đoạn gần đây là tình hình tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản với thủ đoạn đưa ra thông tin gian dối về đáo hạn ngân hàng do chính cán bộ, nhân viên ngành ngân hàng thực hiện thông qua việc lợi dụng giải quyết hồ sơ vay thế chấp của khách hàng, làm giả các tài liệu có liên quan đến mục đích vay tiền…
Nhằm nâng cao hiệu quả công tác phòng, chống tội phạm có liên quan đến lĩnh vực ngân hàng, Giám đốc Công an tỉnh đề nghị công an các đơn vị, địa phương tăng cường nắm chắc tình hình trên địa bàn tỉnh và trên không gian mạng để chủ động phát hiện những vấn đề phức tạp phát sinh có liên quan đến tội phạm lợi dụng pháp nhân ngân hàng và các hoạt động khác có liên quan đến lĩnh vực ngân hàng. Đồng thời, các đơn vị tăng cường tuyên truyền phương thức, thủ đoạn của tội phạm, nhất là tội phạm xâm phạm sở hữu để người dân nâng cao ý thức cảnh giác phòng ngừa tội phạm kết hợp chặt chẽ các biện pháp phòng ngừa xã hội với phòng ngừa nghiệp vụ để tạo hiệu quả cao nhất trong công tác phòng ngừa; thường xuyên phối hợp, trao đổi thông tin và kiến nghị các tổ chức tín dụng, ngân hàng để nâng cao các hoạt động phòng, ngừa tội phạm.
NGỌC HÀ
