Liên quan đến vụ làm giả sổ đỏ chiếm đoạt hơn 80 tỷ đồng: Trả hồ sơ điều tra bổ sung

(BDO) Ngày 23-10, TAND tỉnh tiếp tục xét xử vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản; làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức; thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng do bị cáo Trần Thị Lệ Thu và các đồng phạm thực hiện. Tuy nhiên HĐXX nhận định vụ án có mức độ đặc biệt nghiêm trọng, một số tình tiết và những người liên quan đến vụ án cần điều tra, bổ sung thêm chứng cứ. Vì vậy, HĐXX đã trả hồ sơ và yêu cầu lực lượng chức năng tỉnh tiếp tục điều tra, củng cố tài liệu để việc xét xử bảo đảm tính khách quan, đúng người đúng tội và đúng theo quy định của pháp luật.

Trước đó, ngày 22-10, TAND tỉnh đã đưa vụ án liên quan đến đường dây làm giả sổ đỏ, chiếm đoạt hơn 80 tỷ đồng do bị cáo Trần Thị Lệ Thu (52 tuổi, ngụ ấp 7, xã Tân Long, huyện Phú Giáo) cầm đầu ra xét xử sơ thẩm. Vụ án này có tổng cộng 14 bị cáo.

Làm giả các giấy tờ để ra sổ đỏ

Theo cáo trạng công bố tại phiên tòa, bị cáo Trần Thị Lệ Thu bị truy tố về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức”; bị cáo Lê Thị Hoàng Oanh (54 tuổi, quê Vũng Tàu), Nguyễn Văn Linh (42 tuổi, ngụ phường Thái Hòa, TX.Tân Uyên) bị truy tố về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng”. Bị cáo Trịnh Thị Mộng (54 tuổi, ngụ phường Định Hòa, TP.Thủ Dầu Một) bị truy tố hành vi “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng”; Lưu Thị Hợp (59 tuổi, ngụ phường Phú Hòa, TP.Thủ Dầu Một), Nguyễn Văn Phương (54 tuổi, ngụ phường Chánh Mỹ, TP.Thủ Dầu Một) bị truy tố hành vi “Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng”; Phạm Ngọc Dân (ngụ xã Tân Long, huyện Phú Giáo); Thái Tiên Phong (27 tuổi, ngụ TP.Hồ Chí Minh), Nguyễn Quang Hùng (32 tuổi, ngụ xã Tân Long, huyện Phú Giáo), Trần Thị Thu Hương (39 tuổi, ngụ xã Tân Long huyện Phú Giáo), Nguyễn Thị Vệ (54 tuổi, ngụ xã Tân Long, huyện Phú Giáo), Phạm Như Ủy (59 tuổi), Nguyễn Ngọc Sơn ((48 tuổi) và Lưu Quốc Cường (35 tuổi, đều ngụ TP.Hồ Chí Minh) bị truy tố về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Lực lượng Công an tỉnh áp giải bị cáo Trần Thị Lệ Thu về trại tạm giam

Theo cáo trạng của Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh, từ năm 2008 đến 2015, bà Thu cùng các đồng phạm làm giả 32 sổ đỏ, chiếm đoạt hơn 80 tỷ đồng. Trong đó có một số đối tượng là cán bộ ngân hàng đã nghỉ hưu và đang công tác.

Vào đầu năm 2008, bà Thu có quen bà Lưu Thị Hợp (59 tuổi, ngụ KCD Phú Hòa 1, phường Phú Hòa, TP.Thủ Dầu Một), Giám đốc Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Việt Nam - chi nhánh huyện Phú Giáo trong một lần đi thẩm định một căn nhà gần nhà bà Thu. Đến cuối năm 2008, bà Thu đến liên hệ với bà Hợp để vay vốn thì được biết bà Hợp chuyển công tác về làm Giám đốc Ngân hàng Agribank Sở Sao nên bà Thu đã đến gặp bà Hợp để liên hệ vay vốn. Trong quá trình vay tiền tại đây, bà Thu đã lợi dụng quy định sơ hở của hệ thống ngân hàng nông nghiệp trong việc giao cho khách hàng tự đi công chứng hợp đồng thế chấp và đi đăng ký giao dịch bảo đảm, cán bộ ngân hàng tiến hành thẩm định tài sản bảo đảm không đúng quy trình vay vốn nên nảy sinh ý định lừa đảo chiếm đoạt tiền của Ngân hàng Agribank chi nhánh Sở Sao.

Để thực hiện ý định trên, bà Thu sử dụng giấy tờ (giấy CMND và sổ hộ khẩu) của vợ chồng Thu và một số người khác để thuê các đối tượng (chưa rõ lai lịch) làm giả các giấy tờ, như: Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (sổ đỏ), giả các nội dung xác nhận của cơ quan Nhà nước, tổ chức công chứng… để làm giả 8 sổ đỏ. Cụ thể, vào khoảng cuối năm 2008, bà Thu thuê một người đàn ông tên Lâm (chưa rõ lai lịch) làm giả sổ đỏ số AI 396769, với nội dung có ghi rõ số thửa là 459, tờ bản đồ số 29, diện tích 51.338m²; địa chỉ ấp 7, xã Tân Long, huyện Phú Giáo và đứng tên sổ đỏ là ông Phạm Ngọc Dân (51 tuôi, ngụ ấp 7, xã Tân Long, huyện Phú Giáo), chồng bà Thu. Sau khi có sổ đỏ giả trong tay, bà Thu liên hệ gặp bà Hợp nhờ làm hồ sơ vay vốn với lý do cần tiền để xây dựng chuồng trại chăn nuôi heo. Khi nhận đủ thông tin về hồ sơ, bà Hợp giao cho ông Nguyễn Văn Phương, cán bộ tín dụng của Ngân hàng Agribank chi nhánh Sở Sao để ông Phương lập thủ tục vay vốn. Sau đó, ông Phương báo cho bà Lê Thị Hoàng Oanh, Trưởng phòng tín dụng cùng lãnh đạo Ngân hàng Agribank Sở Sao tổ chức đến thẩm định tài sản thế chấp theo địa chỉ ghi trên sổ đỏ giả và hoàn tất cả thủ tục của hồ sơ để thế chấp vay vốn.

Trong quá trình công chứng hợp đồng thế chấp sổ đỏ, bà Thu tiếp tục thuê Lâm làm giả nội dung công chứng trên hợp đồng thế chấp sổ đỏ và nội dung đăng ký thế chấp trên sổ đỏ giả. Ngày 31-12-2008, bà Thu nhận số tiền được vay là 1,5 tỷ đồng, thời hạn vay là 12 tháng. Đến ngày 11-12-2009, bà Thu đã thanh toán xong tiền vay.

Ngày 22-12-2009, bà Thu dùng sổ đỏ giả số AI 396769 và sổ số AG 961769 để thế chấp theo Hợp đồng thế chấp số 287/HĐTC ngày 29-12-2008 để thực hiện vay vốn theo hình thức ngắn hạn và dài hạn với tổng số tiền là 3 tỷ đồng. Tuy nhiên, mức vay vượt quyền giải quyết của giám đốc Ngân hàng Agribank Sở Sao nên ngay sau đó ngân hàng này đã có tờ trình gửi Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn tỉnh Bình Dương về việc mở rộng mức phán quyết và đã được chấp thuận cho vay tiền.

Nhiều cán bộ ngân hàng liên quan

Theo tài liệu của cơ quan điều tra, ngày 2-1-2015, đoàn thanh tra của Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn tỉnh Bình Dương đã thực hiện kiểm kê toàn diện công tác kho quỹ tại Ngân hàng Agribank chi nhánh Sở Sao và phát hiện hình dấu của UBND xã Tân Long trên hợp đồng thế chấp của khách hàng đứng tên Nguyễn Quang Hùng sắc nét bất thường, màu mực nhạt hơn hình dấu bất thường nên đoàn thanh tra đã yêu cầu ngân hàng tiến hành xác minh. Thời điểm này bà Lê Thị Hoàng Oanh (Giám đốc Ngân hàng Agribank chi nhánh Sở Sao) chỉ đạo cho Nguyễn Văn Linh là Trưởng phòng tín dụng tiến hành xác minh hồ sơ vay này. Đến ngày 5-1-2015, Oanh, Linh và Nguyễn Văn Phương (cán bộ tín dụng) mang 7 sổ đỏ nghi vấn làm giả do bà Thu thế chấp tìm đến ông Trần Văn Của (Giám đốc Văn phòng đăng ký quyền sử dụng đất huyện Phú Giáo) để xác minh. Qua kiểm tra, ông Của đã phát hiện tất cả các sổ đỏ trên đều là giả. Lúc này, Oanh đã yêu cầu Linh và Phương không được báo cáo sự việc này với bất cứ ai, mục đích để cho các khách hàng tự thanh toán, khoản nợ còn lại sẽ xử lý sau.

Ngày 8-1-2015, Văn phòng đăng ký quyền sử dụng đất huyện Phú Giáo đã gửi công văn đến Ngân hàng Agribank chi nhánh Sở Sao, tuy nhiên Linh đã đem công văn này đến gặp Phương và Oanh xem xong rồi hủy bỏ và đưa ra thông tin sai sự thật để phát hành thông báo cho vay lại ngày 5-2-2015…

Do đã nhiều lần thực hiện hành vi trên, bà Thu đã nhờ người làm giả cả phần đăng ký thế chấp rồi giao lại sổ chiếm đoạt 9,5 tỷ đồng của Ngân hàng Agribank chi nhánh Sở Sao và 63,5 tỷ đồng của Ngân hàng An Bình chi nhánh tỉnh Bình Dương. Tại Ngân hàng An Bình, bà Thu đã thực hiện trót lọt 19 hồ sơ vay vốn (đứng tên 18 người), thế chấp bằng 32 sổ đỏ giả để vay được 77,7 tỷ đồng (trong đó đã trả nợ gốc được 14,1 tỷ đồng). Quá trình điều tra, bà Thu khai sau khi nhận được tiền đã cấu kết với ông Trần Văn Hùng, Giám đốc chi nhánh Ngân hàng An Bình tại Bình Dương để hoàn tất các thủ tục trong hồ sơ, đưa cho ông Hùng 800 triệu đồng. Ngoài ra, bà Thu còn chiếm đoạt 7,4 tỷ đồng của hai cá nhân khác.

HƯNG PHƯỚC